Schatkistbankieren voor decentrale overheden

Hoe werkt het schatkistbankieren?

Banken verzorgen het overboeken van geld tussen jouw bankrekening(en) en het Ministerie van Financiën. Het overboeken verloopt via een speciale SKB-werkrekening. Indien zich aan het eind dag van de saldo op de werkrekening bevindt, stort BNG Bank dit bedrag in de schatkist. Staat er een tekort op de rekening dan vult BNG Bank de SKB-werkrekening aan vanuit de schatkist. Meer informatie vind je op de website van het Ministerie van Financiën.

Gebruik van de SKB-werkrekening

Indien je via BNG Bank wilt schatkistbankieren, open je bij BNG Bank een SKB-werkrekening. Via BNG Betalingsverkeer kun je geld naar of van de werkrekening boeken. De werkrekening mag niet voor ander betalingsverkeer gebruikt worden dan het overboeken van saldo van en naar de schatkist. Aan het einde van iedere werkdag reguleert BNG Bank het debet- of creditsaldo van de SKB-werkrekening automatisch met de schatkist.

SKB-intradag debetlimiet

Omdat het Ministerie van Financiën zich garant stelt voor een tijdelijke debetstand op jouw SKB-werkrekening bepaalt zij vooraf (in overleg met jou) de intradaglimiet waarmee jouw SKB-werkrekening gedurende de dag in het rood mag staan. Indien incidenteel een hoger bedrag wenst terug te halen dien je tijdelijk de intradaglimiet te verhogen. De procedure voor een tijdelijke verhoging vind je op de website van het Ministerie van Financiën.

Tijdlijn voor overboekingen

Het is tot 15.30 uur mogelijk om via BNG Betalingsverkeer een overboeking te doen van of naar de SKB-werkrekening. Houd hierbij wel rekening met het proces van automatisch afromen en/of aanvullen dat om 15.15 uur plaatsvindt 

Automatisch afromen van geld naar de schatkist

BNG Bank biedt als service om dagelijks automatisch overtollig saldo naar jouw werkrekening over te boeken. Automatisch afromen is mogelijk voor een zelfstandige rekening en voor een rekeningstelsel. In geval van een rekeningstelsel wordt het cumulatieve saldo vanuit de  hoofdrekening afgeroomd naar de SKB-werkrekening. Het is mogelijk om een ondergrens aan te geven voor het afromen. Het automatisch afromen vindt plaats om 15.15 uur.

Indien je gebruik wilt maken van deze dienst dan vul je het formulier Automatische saldoregulatie Schatkistbankieren (pdf, 387 kB) in.

Automatisch aanvullen vanuit de schatkist

BNG Bank biedt als service om dagelijks automatisch een debetstand aan te vullen vanaf jouw werkrekening. BNG Bank heeft echter geen inzage in jouw (beschikbare) saldo in de schatkist. Dit legt beperkingen op voor het automatisch aanvullen van saldo:

• Automatisch aanvullen kan leiden tot een debetstand van jouw rekening courant bij het Ministerie van Financiën. BNG Bank aanvaart hiervoor geen aansprakelijkheid.
• BNG Bank vult jouw rekening met maximaal de SKB-intradag debetlimiet aan.

Het aanvullen is mogelijk voor zelfstandige rekeningen en rekeningstelsels. Er kan een grens ingegeven worden waaronder het saldo aangevuld dient te worden. Deze grens dient gelijk of lager te liggen dan de grens voor automatisch afromen. Het automatisch aanvullen vindt plaats om 15.15 uur.

Kosten voor schatkistbankieren

BNG Bank rekent geen kosten voor haar huisbank relaties anders dan de reguliere kosten voor betalingsverkeer.