Ken uw klant

Onze purpose

BNG Bank is een betrokken partner voor een duurzamer Nederland. Alles wat we doen staat in het teken van het maken van maatschappelijk impact. Vanuit onze purpose zetten we ons in voor een duurzaam, betrouwbaar en veilig financieel systeem.

Maatschappelijk betrokken

Bancaire dienstverlening brengt integriteitsrisico’s met zich mee. Als poortwachter van het financiële stelsel draagt BNG Bank bij aan een veilige samenleving door onze bancaire systemen te beschermen tegen financiële criminaliteit. Dit doen we door transacties te monitoren. Zo kunnen we witwaspraktijken, terrorismefinanciering, corruptie en fraude opsporen, tegengaan en aanpakken.

Wet- en regelgeving

Naast onze maatschappelijke poortwachtersrol heeft BNG Bank een wettelijke onderzoeksplicht om zorgvuldig na te gaan wie onze cliënten, hun vertegenwoordigers en uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) zijn. In Nederland zijn deze regels onder andere vastgelegd in de Wet op het Financieel Toezicht (Wft), de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (SW). Daarnaast is bij BNG Bank de Amerikaanse en Britse Sanctiewetgeving ook van toepassing. 

Know Your Customer - KYC

BNG Bank bouwt graag aan een duurzame en integere cliëntrelatie. Daarvoor willen wij onze cliënten goed leren kennen: wie bent je en wat zijn jouw bedrijfsactiviteiten? Zo kan BNG Bank bijdragen aan de realisatie van jouw ambities. Maar ook ingrijpen als blijkt dat de bank misbruikt wordt.

Cliëntonderzoek

Bij BNG Bank worden daarom nieuwe cliënten aan een cliëntonderzoek onderworpen. En bestaande cliënten worden op periodieke basis gemonitord. Binnen dit proces handelt BNG Bank zorgvuldig en transparant. Ook zorgen wij vanzelfsprekend voor waarborging van privacy.

In het kader van het cliëntonderzoek kan BNG Bank jou vragen stellen die betrekking hebben op onderstaande onderwerpen:
-          De aard van jouw bedrijfsactiviteiten en in welke landen je actief bent;
-          De organisatiestructuur, de uiteindelijk belanghebbende(n) en het doel achter de structuur;
-          De huidige en te verwachten geldstromen;
-          De herkomst van jouw (bedrijfs)vermogen.

Transactiemonitoring

Om een veilige omgeving te creëren voor alle transacties die jij als cliënt doet of ontvangt, monitoren we dagelijks de transacties op de rekeningen. Hiervoor brengen wij alle geldstromen in kaart om eventuele bijzondere of ongebruikelijke transacties te kunnen constateren. Zo kunnen wij het financieel systeem helpen te beschermen tegen financiële criminaliteit.

In het kader hiervan kan het zijn dat wij jou telefonisch of per e-mail benaderen. We hebben dan extra informatie of documentatie nodig. Ook kunnen wij je vragen om bepaalde transacties toe te lichten. Zo zorgen wij ervoor dat jouw cliëntdossier accuraat en actueel is.